中信证券：邮储银行兼具大行资源禀赋与效率提升属性

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邮政储蓄银行(601658，诊断)发布了2019年年度报告。年营业收入和返母净利润同比分别增长6.1%和16.5%；不良贷款率环比持平于0.86%。

中信证券(600030)指出，邮政储蓄银行具有大银行的资源禀赋和效率提升属性，对公司新兴业务发展带来的转型机遇以及管理效率和经营效率提升带来的绩效弹性持乐观态度。维持公司2020-2021年每股收益预测为0.77元/0.87元，2020年a股/h股当前股价分别为0.83倍和0.74倍，维持公司的买入评级。